<div class="sc-longform-header sc-longform-header-default-normal block-sc-longform-header">
<div class="sc-longform-header-text">
Trước ngày chốt quyền trả cổ tức, cổ phiếu VCB điều chỉnh theo tỷ lệ về còn 66.700đ/cp tại cuối phiên 12/3. Phiên giao dịch đưa thị giá lẫn thanh khoản VCB lập đỉnh.

</div>
</div>
Nhà đầu tư đã được khuyến nghị và “canh mua” VCB - cổ phiếu của Ngân hàng TMCP Ngoại thương (Vietcombank) từ nhiều tuần trước. Các khuyến nghị và động thái của nhà đầu tư nhằm đón đợt chia cổ tức kỷ lục tới 49,5% của Vietcombank, thực hiện vào 13/3.
Cùng với đó, về trung và dài hạn, VCB vẫn được đánh giá là cổ phiếu dẫn đầu ngành ngân hàng khi Vietcombank tiếp tục kỳ vọng giữ ngôi vương lợi nhuận, tăng trưởng tín dụng và năng lực cho vay, tệp khách hàng chất lượng và cho vay khách hàng dự án lớn trọng điểm quốc gia. Ngoài ra, VCB, cùng HDB, VPB và MBB còn có cơ hội mở rộng tín dụng, bên cạnh nhận hỗ trợ nguồn vốn bởi Ngân hàng Nhà nước, từ việc nhận chuyển giao bắt buộc ngân hàng yếu kém. Với Vietcombank là nhận chuyển giao bắt buộc CBBank (nay là VCB Neo).
Tuy nhiên, phiên giao dịch trong ngày giao dịch không hưởng quyền nhận cổ tức (12/3) đã xác lập "đỉnh mới" trong kỳ vọng của nhà đầu tư khi chốt phiên, thị giá VCB tăng hơn 3% lên mức cao nhất lịch sử, tại 66.700 đồng/cp (giá đã điều chỉnh). Thanh khoản<a href="https://varsland.vn/tin-tuc/quy-mo-co-phieu-khoi-dong-nam-2025-voi-loi-nhuan-kha-quan/"> cổ phiếu VCB</a> cũng đạt mức cao nhất kể từ tháng 11/2017 với gần 7,6 triệu cổ phiếu được giao dịch khớp lệnh trên sàn.

<figure data-sub-html=".lg-caption" data-src="https://dddn.1cdn.vn/2025/03/12/vcb.jpg" data-lg-id="feca649b-f016-44ee-9b31-e6ad500efedd">

<div class="caption-img" id="" align="alignnone" width="951"><img src="https://dddn.1cdn.vn/2025/03/12/vcb.jpg" alt="Diễn biến cổ phiếu VCB (Vietcombank)" width="951" height="472" data-src="https://dddn.1cdn.vn/2025/03/12/vcb.jpg" data-original="https://dddn.1cdn.vn/2025/03/12/vcb.jpg" data-src-mobile="" data-file-id="35642" /> Diễn biến cổ phiếu VCB (Vietcombank)</div></figure>
Theo kế hoạch, Vietcombank sẽ phát hành hơn 2,76 tỷ cổ phiếu để trả cổ tức cho cổ đông, tương đương tỷ lệ phát hành tới 49,5% (cổ đông sở hữu 1.000 cổ phiếu tại ngày chốt quyền sẽ được nhận 495 cổ phiếu mới). Nguồn phát hành lấy từ lợi nhuận còn lại sau thuế, sau trích lập các quỹ lũy kế đến hết năm 2018 và lợi nhuận còn lại năm 2021. Kế hoạch phát hành đã được Quốc hội thông qua vào kỳ họp tháng 11 năm 2024. Theo đó, Quốc hội đồng ý cho Vietcombank tăng vốn bổ sung với giá trị vốn nhà nước đầu tư bổ sung là 20.695 tỷ đồng và nhờ đó tổng vốn điều lệ tăng thêm là 27.666 tỷ đồng, đưa vốn điều lệ Vietcombank từ 55.891 tỷ đồng lên khoảng 83.557 tỷ đồng, lớn nhất hệ thống ngân hàng.
Với lượng cổ phiếu phát hành mới, Vietcombank cũng ghi thêm 1 kỷ lục về số lượng cổ phiếu lưu hành gần 8,36 tỷ đơn vị, lớn nhất về số lượng cổ phiếu lưu hành của một doanh nghiệp niêm yết tính xét trên toàn sàn chứng khoán.
Được biết, ngoài đợt chia cổ tức đầy mong đợi này, Vietcombank còn có 2 phương án trả cổ tức bằng cổ phiếu khác đang chờ cơ quan chức năng phê duyệt. Tại ĐHĐCĐ thường niên 2025 dự kiến diễn ra vào 25/3/2025 tới đây, 1 nội dung khác được cổ đông quan tâm nữa sẽ là phương án phân phối lợi nhuận năm 2024. Trước đó, Vietcombank đã họp ĐHĐCĐ bất thường vào 7/3, bầu bổ sung TVHĐQT - ông Lê Quang Vinh, TGĐ Vietcombank hiện tại, vào HĐQT nhiệm kỳ 2023-2028.
Năm 2025 và nhiều năm tới, theo đánh giá của Chứng khoán Vietcap, Vietcombank được kỳ vọng tăng trưởng tín dụng sẽ cải thiện. Các yếu tố cơ sở là triển vọng kinh tế được cải thiện, được thúc đẩy bởi các chính sách tiền tệ và tài khóa hỗ trợ tăng trưởng, cũng như môi trường pháp lý thuận lợi, sẽ thúc đẩy Vietcombank áp dụng phương pháp cho vay ít thận trọng hơn.

<figure data-sub-html=".lg-caption" data-src="https://dddn.1cdn.vn/2025/01/15/t.jpg" data-lg-id="30534bbd-09cd-464e-8767-a055d1f91d40">

<div class="caption-img" id="" align="alignnone" width="800"><img src="https://dddn.1cdn.vn/2025/01/15/t.jpg" alt="Lợi nhuận ngành ngân hàng năm 2024 có sự phân hóa, song Vietcombank (VCB) tiếp tục giữ ngôi vương và đầu năm 2025, đã lên kế hoạch chia cổ tức mức kỷ lục. Ảnh minh họa: Quốc Tuấn" width="800" height="533" data-src="https://dddn.1cdn.vn/2025/01/15/t.jpg" data-original="https://dddn.1cdn.vn/2025/01/15/t.jpg" data-src-mobile="" data-file-id="29213" /> Lợi nhuận ngành ngân hàng năm 2024 có sự phân hóa, song Vietcombank (VCB) tiếp tục giữ ngôi vương và đầu năm 2025, đã lên kế hoạch chia cổ tức mức kỷ lục. Ảnh minh họa: Quốc Tuấn</div></figure>
“Ngoài ra, Vietcombank có vị thế tốt để nắm bắt các cơ hội tăng trưởng từ việc Chính phủ thúc đẩy đầu tư mạnh hơn nhằm đạt được mục tiêu tăng trưởng kinh tế cao hơn. Vietcombank thường đóng vai trò dẫn đầu trong việc thu xếp tài chính cho các dự án đầu tư quy mô lớn có tầm quan trọng quốc gia như sân bay quốc tế Long Thành hoặc dự án khí Lô B - Ô Môn. Trong các năm qua, VCB đã ký kết quan hệ đối tác chiến lược toàn diện với một số tập đoàn lớn thuộc sở hữu nhà nước như EVN, PVN và ACV, những đơn vị dự kiến sẽ là nhà đầu tư chính của các dự án lớn cho đất nước trong kỷ nguyên tăng trưởng kinh tế mạnh mẽ hơn này”, Vietcap nhận định.
Bên cạnh đó, theo ông Vũ Thế Quân - Phó Trưởng phòng phân tích Vietcap, kỳ vọng thị trường bất động sản phục hồi, từ đó sẽ tiếp tục hỗ trợ cho hoạt động cho vay mua nhà, vốn chiếm 18% danh mục cho vay của Vietcombank tính đến cuối quý 3/2024.
Tại thời điểm tuần giao dịch đầu tháng 3/2024 (4/3), Vietcap ghi nhận cổ phiếu VCB đang giao dịch ở mức định giá thấp kỷ lục với P/B trượt là 2,62 lần, thấp hơn gần 2 độ lệch chuẩn so với mức trung bình 5 năm là 3,25 lần.
“Chúng tôi cho rằng định giá của VCB giảm trong năm qua là do (1) tỷ lệ ROE thấp hơn và (2) khối ngoại bán ròng. Mức định giá hiện tại tương ứng với tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận hấp dẫn cho cổ phiếu do chúng tôi tin rằng VCB sẽ tăng trưởng vượt trội so với các ngân hàng khác trong dài hạn và duy trì vị trí đầu ngành nhờ nhiều lợi thế cạnh tranh bền vững, bao gồm (1) chi phí huy động vốn thấp nhờ khả năng huy động tiền gửi tốt, (2) chất lượng tài sản vượt trội trên các phân khúc khách hàng và (3) vị thế dẫn đầu trong tài trợ thương mại và thanh toán quốc tế. Ngoài ra, trong giả định cơ sở của chúng tôi, Việt Nam có thể được nâng hạng lên thị trường mới nổi theo phân loại của FTSE vào nửa cuối năm 2025. VCB sẽ là một trong những cổ phiếu hưởng lợi từ dòng vốn mới từ khối ngoại khi thị trường chứng khoán Việt Nam được nâng hạng”, Vietcap nhìn nhận.
<a href="https://diendandoanhnghiep.vn/co-phieu-vcb-vuon-len-dinh-lich-su-10151404.html">Theo Tạp chí Diễn đàn Doanh Nghiệp</a>

cổ phiếu

Vietcombank

chia cổ tức

Cổ phiếu VCB vươn lên đỉnh lịch sử

Dù nền kinh tế chung còn nhiều khó khăn, nhưng kết quả kinh doanh của Vietcombank năm 2023 vẫn tích cực với tăng trưởng tín dụng đạt 1,27 triệu tỷ đồng, tăng 10,6% so với cuối năm 2022 và lợi nhuận hợp nhất trước thuế ước đạt hơn 41.000 tỷ đồng.

Thông tin từ hội nghị tổng kết hoạt động kinh doanh năm 2023 của Vietcombank cho biết, năm 2023, lợi nhuận trước thuế của ngân hàng tăng 10,2% cùng các chỉ số ROAA và ROAE duy trì ở mức cao, tương ứng lần lượt 1,78% và 21,68%.

Trước đó, ngân hàng này ghi nhận mức lãi hợp nhất trước thuế 37.368 tỷ đồng trong năm 2022. Như vậy, lợi nhuận hợp nhất trước thuế của Vietcombank năm 2023 ước đạt khoảng 41.200 tỷ đồng.

Đây là kỷ lục mới về lợi nhuận trong ngành ngân hàng và Vietcombank nhiều khả năng sẽ tiếp tục duy trì khoảng cách lớn với các nhà băng trong nhóm Big4.

Bên cạnh đó, năm 2023 Vietcombank đã huy động vốn thị trường 1 đạt xấp xỉ 1,41 triệu tỷ đồng, tăng 12,1% so với năm 2022. Dư nợ tín dụng đạt 1,27 triệu tỷ đồng, tăng 10,6% so với cuối năm 2022.

Kết quả thu hồi nợ ngoại bảng đạt xấp xỉ 2.088 tỷ đồng. Chất lượng nợ được kiểm soát với tỷ lệ nợ xấu dưới 1%. Dư quỹ dự phòng rủi ro 34.338 tỷ đồng, tỷ lệ dự phòng bao nợ xấu đạt mức 185%.

Lãnh đạo ngân hàng cho biết, nhịp tăng trưởng của Vietcombank được giữ ổn định trên nền tảng khách hàng tiếp tục mở rộng. Thị phần thanh toán quốc tế - tài trợ thương mại đạt mức 19,2%. Doanh số thanh toán, sử dụng thẻ tăng lần lượt 24,3% và 20,5% so với năm 2022.

Tại lễ tổng kết hôm nay, ban lãnh đạo Vietcombank cũng đã đưa ra một số chỉ tiêu cốt lõi định hướng kế hoạch kinh doanh năm 2024, bao gồm tăng trưởng tổng tài sàn từ 5%-8%; tăng trưởng tín dụng ít nhất đạt 12% cùng tăng trưởng huy động vốn phù hợp tương ứng để đảm bảo tỷ lệ LDR tối đa 80%; duy trì tỷ lệ nợ xấu dưới mức 1,5% và lãi trước thuế tăng tối thiểu 10%.

Dự báo về triển vọng kinh tế năm 2024, ông Nguyễn Thanh Tùng – Tổng giám đốc <a href="https://vars.vn/chu-tich-vietcombank-lam-pho-thong-doc">Vietcombank</a> cho biết triển vọng kinh tế thế giới 2024 được dự báo "hạ cánh mềm" bởi các rủi ro giảm tốc vẫn lấn át động lực tăng trưởng.

Doanh nghiệp còn quan ngại mở rộng sản xuất kinh doanh do rủi ro lãi suất còn hiện hữu và căng thẳng địa chính tiếp tục xói mòn thương mại quốc tế. Hàng rào bảo hộ hạn chế xuất nhập khẩu các mặt hàng thiết yếu cũng làm méo mó thương mại quốc tế.

Dự báo của các tổ chức thế giới về tăng trưởng kinh tế của các nước lớn đều giảm tốc so với 2023. Tuy nhiên, bức tranh kinh tế thế giới nửa sau năm 2024 sẽ lạc quan hơn do nhu cầu tiêu dùng, đầu tư, việc làm kỳ vọng tăng trưởng sẽ là động lực kéo tăng trưởng kinh tế thế giới tốt hơn.

Triển vọng kinh tế Việt Nam năm 2024 sẽ lạc quan hơn triển vọng kinh tế thế giới nhờ nỗ lực điều hành kịp thời của Chính phủ tiếp tục phát huy tác dụng. Tăng trưởng kinh tế đặt mục tiêu ở mức 6% - 6,5% có thể thực hiện được nhờ các trụ đầu tư công, khu vực FDI, các dự án trọng điểm quốc gia, và sức mua tăng trong năm 2024.

Kim ngạch xuất nhập khẩu kỳ vọng tăng trưởng trở lại nhờ các khu vực FDI, nông nghiệp, … Sản xuất công nghiệp phục hồi từ việc đẩy mạnh triển khai các dự án lớn trọng điểm quốc gia, phục hồi của khu vực FDI, …

Trong khi thế giới mới đi vào pha kết thúc chu kỳ thắt chặt chính sách tiền tệ, NHNN tiếp tục duy trì chính sách lãi suất ở mức thấp nhằm hỗ trợ phục hồi sản xuất kinh doanh. Chính sách tỷ giá được điều chỉnh linh hoạt thích ứng nhằm đảm bảo ổn định lạm phát theo mục tiêu. Mục tiêu tăng trưởng tín dụng 2024 ở mức 15% sẽ tạo điều kiện để hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.

lợi nhuận ngân hàng

Vietcombank lập kỷ lục lợi nhuận hơn 41.000 tỷ đồng

Thủ tướng Chính phủ vừa có quyết định bổ nhiệm phó thống đốc thứ 5 Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

<div class="caption-img" id="attachment_19681" align="aligncenter" width="897"><img class="wp-image-19681 size-full" src="https://static.vars.vn/news/s1/media/2023/12/z5008573110146_e2acd77f74ea9b8d7f63bc23c676fed3-Copy-Copy.jpg" alt="" width="897" height="808" /> Ông Phạm Quang Dũng - Tân Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam</div>

Ngày 25/12, Thủ tướng Chính phủ đã bổ nhiệm ông Phạm Quang Dũng, Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch HĐQT Vietcombank giữ chức Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Quyết định có hiệu lực từ 1/1/2024.

Ông Phạm Quang Dũng, sinh năm 1973, có bằng thạc sỹ tài chính ngân hàng tại Trường đại học Birmingham (Anh Quốc), kinh nghiệm 27 năm công tác trong lĩnh vực tài chính ngân hàng.

Bắt đầu sự nghiệp tại Vietcombank từ tháng 8/1994, ông Phạm Quang Dũng trải qua nhiều vị trí công tác tại phòng đầu tư và bảo lãnh; phòng quan hệ quốc tế; công ty cho thuê tài chính và kinh qua nhiều chức vụ quản lý quan trọng tại Vietcombank như: Phó chánh văn phòng; Phó giám đốc Công ty tài chính Việt Nam tại Hong Kong (Trung Quốc); Trưởng phòng quan hệ ngân hàng đại lý; Phó tổng giám đốc; Thành viên HĐQT kiêm Phó tổng giám đốc.

Ông Phạm Quang Dũng là Thành viên HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Vietcombank từ tháng 11/2014 đến 30/8/2021.

Tới ngày 30/8/2021, HĐQT <a href="https://vars.vn/vietcombank-trien-khai-cho-vay-de-tra-no-ngan-hang-khac">Vietcombank</a> đã thống nhất bầu ông Phạm Quang Dũng - Thành viên HĐQT kiêm Tổng giám đốc giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT Vietcombank nhiệm kỳ 2018-2023.

Hiện nay, ngoài Thống đốc Nguyễn Thị Hồng, ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước còn có 4 phó thống đốc gồm ông Đào Minh Tú, ông Đoàn Thái Sơn, ông Phạm Tiến Dũng và ông Phạm Thanh Hà.

Vào giữa năm nay, cựu Phó thống đốc Nguyễn Kim Anh (sinh năm 1962) vừa nghỉ hưu theo chế độ.

ngân hàng nhà nước

phó thống đốc

Chủ tịch Vietcombank làm phó thống đốc

Với mức lãi suất 5,3%/năm kỳ hạn từ 12 tháng trở lên, Vietcombank đã đưa lãi suất huy động của ngân hàng này xuống mức thấp lịch sử, dự báo một đợt giảm lãi suất huy động nữa diễn ra trên toàn thị trường.

Ngày 3/10, <a href="https://varsland.vn/tin-tuc/vietcombank-trien-khai-cho-vay-de-tra-no-ngan-hang-khac/">Vietcombank</a> áp dụng biểu lãi suất huy động mới trong đó giảm 0,2% ở loạt kỳ hạn từ 3 tháng trở lên.

Theo đó, đối với cả hình thức gửi tiết kiệm tại quầy và gửi trực tuyến, <a href="https://varsland.vn/tin-tuc/lai-suat-cho-vay-co-the-giam-manh-hon-lai-suat-huy-dong-trong-nua-cuoi-nam-2023/">lãi suất huy động</a> cao nhất của <a href="https://varsland.vn/tin-tuc/ngan-hang-lam-gi-de-thuc-day-tin-dung-xanh/">ngân hàng</a> chỉ còn 5,3%/năm, giảm 0,2% so với trước khi thay đổi. Đây là mức lãi suất áp dụng cho kỳ hạn từ 12 tháng trở lên.

Bên cạnh đó, lãi suất kỳ hạn 6 tháng, 9 tháng cũng giảm 0,2% xuống còn 4,3%/năm. Lãi suất kỳ hạn 3 tháng giảm mức tương tự, xuống 3,3%/năm. Lãi suất kỳ hạn 1 tháng giữ nguyên 3%/năm.

Vietcombank đã có 2 lần liên tiếp giảm lãi suất huy động chỉ sau vài tuần. Trước đó, ngày 14/9, Vietcombank cũng đã điều chỉnh giảm 0,3% ở nhiều kỳ hạn.

<img class=" wp-image-17200 aligncenter" src="https://static.vars.vn/news/s1/media/2023/10/vcb24356787-300x183.jpg" alt="" width="1162" height="709" />

Với mức lãi suất 5,3%/năm kỳ hạn từ 12 tháng trở lên, Vietcombank đã đưa lãi suất huy động của ngân hàng này xuống mức thấp lịch sử. Giai đoạn thấp nhất trước đó là thời điểm Covid-19, Vietcombank từng niêm yết lãi suất kỳ hạn 12 tháng ở mức 5,5%/năm suốt giai đoạn từ tháng 7/2021 đến tháng 7/2022.

Động thái của các ngân hàng dẫn đầu như Vietcombank mang tính chỉ báo cho toàn ngành. Sau Vietcombank, một số ngân hàng thương mại cổ phần tư nhân cũng có động thái giảm lãi suất, với mức lãi gửi 12 tháng chỉ khoảng 5,5%/năm. Đây cũng là mức thấp kỷ lục trong nhóm ngân hàng tư nhân.

Các ngân hàng tiếp tục giảm lãi suất huy động trong bối cảnh cầu tín dụng thấp và dư thừa thanh khoản.

Trưởng tín dụng trong 9 tháng đầu năm mới chỉ đạt hơn 5,7%, trong khi mục tiêu cả năm là 14%. Ở chiều ngược lại, huy động vốn của hệ thống ngân hàng từ đầu năm đến nay tăng trưởng khá tốt.

Theo báo cáo của Tổng cục thống kê, tính đến thời điểm 20/9/2023, huy động vốn của các tổ chức tín dụng tăng 5,8%. Tiền gửi vào các ngân hàng vẫn tiếp tục tăng trưởng dương, bất chấp lãi suất huy động xuống thấp kỷ lục.

Đây cũng là lần đầu tiên sau 3 năm, hệ thống ngân hàng mới chứng kiến lại hiện tượng tăng trưởng huy động vốn cao hơn tăng trưởng tín dụng trong 9 tháng đầu năm.

Bất chấp việc Ngân hàng Nhà nước đẩy mạnh hút ròng qua kênh tín phiếu và lãi suất liên ngân hàng bắt đầu nhích lên, lãi suất huy động vẫn phá đáy. Trong báo cáo phân tích mới phát hành, Công ty Chứng khoán BSC cho biết, số dư Citad tại hệ thống đã lên gần 400.000 tỷ đồng, trong khi dự trữ bắt buộc chỉ ở mức khoảng 280.000 tỷ đồng. Lãi suất trên thị trường liên ngân hàng cũng duy trì ở mức rất thấp dưới 1% trong thời gian dài.

ngân hàng

lãi suất huy động

Lãi suất huy động phá đáy

Đông Bắc

Quận Cái Răng

Mua bán &#x25cf; 78 m²

Hiển thị

Nguyễn Quốc Thịnh

Mua bán

Tin Thường

Thành phố Cần Thơ

Đang hiển thị

Còn 1 nền 🌊 vị trí đẹp giá mềm đường B3 KDC Phú An, Phường Hưng Phú, TP. Cần Thơ

Còn 1 nền 🌊 vị trí đẹp giá mềm đường B3 KDC Phú An, Phường Hưng Phú, TP. Cần Thơ

Chưa giao dịch

Đất nền riêng lẻ

Phường Hưng Phú

Thành phố Bắc Ninh

Mua bán &#x25cf; 77 m²

Nguyễn Quang Nam

Tỉnh Bắc Ninh

Bán Nhà 4 🆘 Tầng Cực Rẻ Ngay Chung Cư Green Peal Đường Nguyễn Cao, Võ Cường

BÁN NHÀ 4 🆘 TẦNG CỰC RẺ NGAY CHUNG CƯ GREEN PEAL ĐƯỜNG NGUYỄN CAO, VÕ CƯỜNG

Nhà trong hẻm

Phường Võ Cường

Thành phố Biên Hòa

Mua bán &#x25cf; 220 m²

Trang

Tỉnh Đồng Nai

Bán đất biệt thự KDC Phúc Hiếu cù lao Hiệp Hoà. 10x22m 220m. 🏦 Đường 8m. Giá 13.6 tỷ bớt lộc

Bán đất biệt thự KDC Phúc Hiếu cù lao Hiệp Hoà. 10x22m 220m. 🏦 Đường 8m. Giá 13.6 tỷ bớt lộc

Phường Hiệp Hòa

Quận Nam Từ Liêm

Mua bán &#x25cf; 97 m²

Ms. Trường

Thành phố Hà Nội

Flc complex 36 phạm hùng, lô góc 3 thoáng, 97m², tầng 3x, 3 🏣 ngủ, 10.45 tỷ

Flc complex 36 phạm hùng, lô góc 3 thoáng, 97m², tầng 3x, 3 🏣 ngủ, 10.45 tỷ

Căn hộ chung cư

Phường Mỹ Đình 2

Thành phố Thủ Đức

Mua bán &#x25cf; 55 m²

Từ Thanh Long

Thành phố Hồ Chí Minh

Cần bán Nhà trong hẻm 55m²

Cần bán Nhà trong hẻm 55m²

Phường Linh Đông

VARs News - Trang tin tức Bất động sản - Vietcombank